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e查到底丨警惕!这些互联网金融平台是陷井!(名单)

随着人们对互联网金融消费需求的增加,与之相关的利益纠纷也随之增多。 360手机卫士、360网络安全中心发布的《2017年第二季度中国移动安全状况报告》显示,2017年上半年,网络诈骗人均损失达1.7万元,同比翻倍。 网络诈骗主要类型中,从接报数量来看,理财类案件占1100起,占比最高,达16.2%。 互联网时代,理财方法让人眼花缭乱,你该如何选择? 面对大肆炒作的超高年化收益率,你还淡定吗?

国家互联网金融安全技术专家委员会最新监测数据显示,截至2017年11月底,互联网金融风险分析技术平台共收录互联网金融网站44182个,发现异常互联网金融网站11532个,发现异常网站586个。高风险网站已被系统警告。 、互联网金融假冒网站4.6万个,互联网金融网站漏洞1183个,互联网金融网站攻击134.8万次。 在如此“高”的风险数字预警下,还有更加惊人的“高”火爆交易数字。 仅2017年11月最后一周,互联网金融活跃用户就达7亿,互联网支付累计交易量约为72.94万笔。 其中,P2P网贷累计交易额约6.49万亿,互联网众筹约236.9亿。

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到底

警告一:网站未注册,注册为假

国家互联网金融风险分析技术平台在线披露,以下平台涉及未注册、注册诈骗的网站。 值得一提的是,截至发稿,其中部分网站的网址仍然可以访问。

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网站还能访问——熊猫贷截图

网站还能访问——517借贷网截图

《网络借贷信息中介机构经营活动管理暂行办法》第二章“备案管理”第五条至第八条明确规定了备案登记、业务范围、信息变更、备案与注销等事项。 第五条明确:“网络借贷信息中介机构及其分支机构拟开展网络借贷信息中介服务,应当自取得营业执照之日起10个工作日内,向工商所在地金融监管机构报送相关材料。商事登记。 《部门备案登记》、《网络借贷信息中介机构向当地金融监管机构完成备案登记后,应当按照通信主管部门的有关规定申请相应的电信业务经营许可证;未申请办理的按照规定领取电信业务经营许可证的,不得开展网络借贷信息中介业务。”

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警告2:诱导式宣传

国家互联网金融风险分析技术平台在线披露,以下平台涉及诱导式宣传。 值得一提的是,截至发稿,虽然部分公告网址无法访问,但其新地址仍然可以访问。

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更改新网址后即可访问网站 - 新雅普惠截图

更改新网址后即可访问网站-长期基金截图

《网络借贷信息中介机构经营活动管理暂行办法》第十条第(十)项明确规定,网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事“虚构、夸大融资项目的真实性和收益前景” ,或隐瞒融资项目”。 存在缺陷和风险,利用含糊不清的语言或者其他欺骗性手段进行虚假、片面的宣传、促销,编造、传播虚假、不完整信息损害他人商业信誉,误导贷款人或者借款人的行为。”

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警告3:虚假项目

国家互联网金融风险分析技术平台在线披露,以下平台涉及“项目真实性存疑”。 公告指出,科技平台对果尔金融相关产品信息进行分析发现,汽车循环贷款、车辆抵押贷款、挖掘机循环贷款三大系列中的部分项目对贷款标的的真实性存疑。

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知名财经媒体蓝鲸传媒曾报道称,以2017年7月31日开业的购车循环贷—175039为例,该项目的资产来自于合作机构的购车贷款。 但经审查合作协议后发现,国尔金融与对方的合作期限为2016年4月15日至2017年4月14日,开标时间不在合作期限内,且其真实性不符。资产有问题(下面的屏幕截图)。 而果尔金融平台发布的其他多个标的也存在同样的情况。

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“e查到底”发现,截至发稿,国尔金融风险警示的汽车循环贷、车辆抵押贷款、挖掘机循环贷等三大系列产品仍在销售。

事实上,这并不是果尔金融第一次被国家互联网金融安全技术专家委员会点名。 此前,7月26日,证监会发布了“国家互联网金融阳光计划”第七周资产透明度检查报告。 海融易、金融 街边在线、天龙财富、人贷、新华九九贷、果尔金融、投贝、爱红森、力帆善融、亿兴金融等十大互助金融平台均存在不透明资产。 其中,果尔金融平台“企业”“经营性贷款”等资产并不透明。

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警告四:无资质经营

国家互联网金融风险分析技术平台在线披露,以下平台不具备开展业务资格。 国搜口碑“电子查”调查发现,披露的7家平台目前均在PC端运营,建议投资者保持警惕。

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警示五:涉嫌超过贷款余额上限

国家互联网金融风险分析技术平台在线披露,以下平台涉嫌贷款余额超出上限。

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《网络借贷信息中介机构经营活动管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)第十七条规定,同一自然人对同一条网贷信息的贷款余额上限中介平台不得超过20万元; 同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介平台的借款余额上限不得超过100万元; 同一自然人在不同网络借贷信息中介平台的借款余额合计不得超过100万元; 同一法人或者其他组织在不同网络借贷信息中介平台上的交易金额不得超过100万元。 平台借款余额总额不得超过500万元。

《国际金融报》曾报道称,违规突破贷款余额上限的不止这五家网贷平台。 在博金贷、旺财谷、新合汇、中融宝、通掌柜等众多平台上,大额出价并不少见。 如果仔细筛选的话,行业内恐怕还有数十家平台仍在大额竞标,尤其是一些中小型网贷平台。 对于一些网贷平台来说,由于整个行业还处于整顿期,他们希望在这段时间赚更多的钱; 对于其他一些平台,他们可能知道自己无法完成最终的备案和注册,而想等到清算或你能做多少事情后再逃跑?

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警告六:收益率异常高

国家互联网金融风险分析技术平台在线披露,以下平台收益率异常高。 回报率有多高? 该公告披露了以下内容:

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经“eCheck”核实,截至发稿时,上述网站在PC端无法访问。 但还是要提醒各位投资者,馅饼不会无缘无故从天而降,对于收益率过高的产品一定要谨慎。

新华社最新报道指出,去年国务院办公厅印发《互联网金融风险专项整治实施方案》,将P2P网贷等行业行为整治上升到国家层面。 时至今日,互联网金融整顿仍未停止。 同时,报道还提到,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》在征求意见稿中明确提出,将向投资者传达“卖方负责、买方须谨防”的理念,打破刚性的救赎。 业内人士也建议投资者,购买互联网理财时要仔细筛选,选择规模大、资质好、值得信赖的平台。 取决于平台有哪些风控措施以及所选产品的流动性是否符合您的需求。 匹配。

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